Методы оценки рисков - Риски в инновационной деятельности

Оглавление:

Риск — это вероятностная категория, и в этом смысле наиболее полезно научно характеризовать и измерять его как вероятность определенного уровня потерь.

Строго говоря, поэтому тщательная, всесторонняя оценка риска должна определить для каждого абсолютного или относительного значения величины возможных потерь соответствующую вероятность наступления такой величины.

Составление такой таблицы или кривой вероятности потерь является первым этапом оценки риска. Однако в случае с предпринимательством это зачастую является чрезвычайно сложной задачей. Поэтому на практике приходится ограничиваться упрощенными подходами, при которых риск оценивается по одному или нескольким основным показателям, критериям, значениям, которые представляют собой обобщенные характеристики, наиболее важные для оценки приемлемости риска. Для этого, прежде всего, необходимо определить определенные области или зоны риска в зависимости от уровня потерь.

Диапазон, в котором не ожидается никаких потерь, называется безрисковым диапазоном и соответствует нулевым или отрицательным потерям.

Под зоной допустимого риска понимается диапазон, в пределах которого данный вид предпринимательской деятельности сохраняет свою экономическую целесообразность, т.е. убытки есть, но они меньше ожидаемой прибыли. Границы зоны допустимого риска соответствуют размеру убытков, которые равны предполагаемой прибыли от предпринимательской деятельности.

Следующая, более опасная зона называется зоной критического риска. Эта зона характеризуется возможностью возникновения убытков, превышающих величину ожидаемой прибыли и достигающих величины полного расчетного ожидаемого оборота от бизнеса. Другими словами, зона критического риска характеризуется опасностью потерь, которые заведомо превышают ожидаемую прибыль и, в пограничном случае, могут привести к безвозвратной потере всех средств, вложенных предпринимателем в бизнес. В последнем случае предприниматель не только не получает никакого дохода от бизнеса, но и несет убытки в размере всех бесплодных затрат.

В дополнение к критическому риску полезно рассмотреть еще более пугающий — катастрофический — риск. Зона катастрофического риска — это диапазон потерь, который превышает критический предел и, в пограничном случае, может достигать величины, равной состоянию активов предпринимателя.

Риск катастрофы может привести к краху, банкротству, полному краху компании, ее закрытию и продаже имущества. Категория риска «катастрофы» должна включать (независимо от имущественных или денежных потерь) риск, связанный с прямой опасностью для жизни людей или возникновением экологических катастроф. Убытки, превышающие активы предпринимателя, не учитываются, так как не могут быть компенсированы.

Основной задачей предпринимателя является не общее избегание рисков, а выбор решений, связанных с управлением рисками, на основе объективных критериев. Одно из важнейших правил предпринимательской деятельности гласит: «Не избегай риска, а предвидь его и стремись снизить его до минимально возможного уровня».

Основной задачей оценки предпринимательского риска является его систематизация и разработка комплексного подхода к определению уровня риска, влияющего на деятельность предпринимателя. Существует следующий алгоритм оценки риска.

В целом, систему методов оценки бизнес-рисков можно разделить на две группы:

качественные методы оценки бизнес-рисков — они используются для выявления рисков, связанных с реализацией предлагаемого решения; для определения количественной структуры рисков; для выявления наиболее рискованных участков в разработанном алгоритме решения;
Количественные методы оценки предпринимательского риска — их применение основывается на данных, полученных в ходе качественной оценки, т.е. оцениваются только риски, присутствующие при реализации конкретной операции алгоритма приемки.

Основной целью качественной оценки рисков является выявление основных видов рисков, влияющих на предпринимательскую деятельность. Преимущество данного подхода заключается в том, что на начальном этапе анализа руководитель предприятия может четко оценить степень опасности на основе количественного состава рисков и уже на этом этапе отказаться от реализации того или иного решения.

Качественная оценка риска включает в себя ряд последовательных шагов:

Выявление факторов, повышающих и понижающих определенный вид риска в конкретных финансовых операциях. Эти факторы не имеют конкретной цели расчета, но служат основой для анализа рисков;
Определить систему показателей для оценки риска, которая должна отвечать требованиям адекватности, полноты, динамичности и объективности, а также допускать взаимодополняемость и эволюцию;
Определение потенциальных зон риска, т.е. выявление видов деятельности, операций, работ, при выполнении которых может возникнуть неопределенность в получении положительного результата;
Выявить все возможные риски, т.е. определить возможные риски как следствие данного действия или бездействия.

На описанном предварительном этапе организации управления риском самым важным моментом является его анализ. Одновременно определяются факторы риска, которые могут быть классифицированы по различным критериям и признакам, таким как степень влияния, тип воздействия на риск, степень контролируемости и источник возникновения.

Риски в инновационной деятельности

Для того чтобы лучше оценить концепцию инновационного риска, не претендуя на новаторство, можно упомянуть несколько важных дополнительных терминов.

социально-экономический потенциал хозяйствующего субъекта. Под ним понимается совокупность условий, определяющих возможности субъекта в социально-экономической сфере. Таким образом, для компании в целом социально-экономический потенциал включает следующие компоненты:
технологический потенциал, т.е. размер и качество имеющегося оборудования, уровень освоенных технологий;
Собственный и финансовый потенциал, т.е. объем финансовых ресурсов, которые могут быть мобилизованы при необходимости для реализации целей компании;
Потенциал рынка, т.е. доля рынка компании, узнаваемость ее имени, имидж, отношения с потребителями, динамика расширения на рынке производимой продукции, уровень качества продукции;
Ресурсный и рыночный потенциал, т.е. доля компании на рынке сырья, материалов, оборудования, стабильность отношений с поставщиками, степень их заинтересованности в данной компании как покупателе;
Потенциал исследований и разработок, т.е. мощность научно-исследовательских подразделений, объем и уровень разработок;
социальный потенциал, т.е. степень профессиональной подготовки коллектива, его управляемость, решительность и квалификация руководства, склонность к адаптации и инновациям.

Риск — это элемент результатов любого бизнес-решения, поскольку неопределенность является неизбежным условием бизнеса. Инновационная деятельность всегда связана с риском, что обусловлено наличием ряда факторов, влияние которых на результаты деятельности не может быть точно определено заранее.

Все субъекты инновационного риска делятся на активных и пассивных. К первым относятся субъекты, принимающие решения о реализации того или иного инновационного проекта, сроках и условиях его реализации. Пассивные субъекты — это те, кто «вовлечен» в инновационный процесс не в силу сознательного решения, а в силу внешних обстоятельств. К пассивным субъектам риска относятся исполнители, участвующие в реализации инновационного проекта, и потребители результатов.

Предметом оценки и управления рисками является инновационный проект, который включает в себя набор утверждений о будущем развитии внешней среды по отношению к данному проекту, рекомендации по взаимодействию субъектов, вовлеченных в проект, а также ход действий отдельных субъектов (руководства и сотрудников компании), прогнозируемые утверждения о реакции (потребителей продукции, поставщиков сырья, конкурентов…) на действия в рамках реализации проекта.

Инновационный проект направлен на изменение соответствующего экономического потенциала компаний. Таким образом, степень риска должна характеризовать возможное отклонение от запланированного увеличения потенциала компании от данного проекта и связанный с этим ущерб.

В стабильной «среде обитания» для оценки факторов риска обычно используются фиксированные типы зависимостей в статистически оцениваемых параметрах. Для нестационарной «среды» (например, переходной экономики) факторные характеристики риска сами подлежат отбору и статистической оценке. В этом случае подход к измерению инновационного риска не может быть основан на классических вероятностных принципах, использующих возможность неограниченного повторения одних и тех же событий при одинаковых или сходных условиях. При этом меняются сами инструменты измерения (шкалы, показатели, алгоритмы), значительно сужается сфера применения линейных показателей, таких как математическое ожидание, и расширяется диапазон субъективных оценок. Факторы риска можно разделить на внешние и внутренние.

Внешние риски

К внешним факторам относятся факторы, не связанные с деятельностью компании, в которой будет реализовываться инновационный проект; это различные политические, экономические и другие факторы. В нынешних условиях в России именно внешние факторы играют значительную роль в общей картине рисков.

Среди внешних факторов риска наиболее важными являются политические факторы, характеризующие текущую ситуацию:

Нестабильность политической власти, возможность массовых беспорядков, негативное отношение к дезинтеграционным процессам;
риск отката от экономических и политических реформ;
конфликты между бывшими республиками (между ныне суверенными государствами), в частности
Противоречия в разграничении экономических прав, юрисдикции и ответственности за бывшее союзное имущество, выплате внешних долгов, ликвидации взаимной задолженности предприятий разных республик.
военные вопросы: контроль над ядерным оружием и ракетными войсками стратегического назначения, формирование собственных вооруженных сил, техническое оснащение, развитие в интересах оборонного комплекса…

Внешние факторы риска неполитического характера представляют собой заметную группу, такую как:

Нестабильность правил ведения бизнеса, постоянные (и непредсказуемые) изменения уровня налогов, сборов, кредитных ставок…;
Колебания конкурентного уровня цен на продукцию в сегментах рынка анализируемого инновационного проекта;
непредвиденное падение цены на традиционную продукцию компании (например, из-за проникновения импортного продукта-заменителя).

Региональные факторы риска играют важную роль в современной инновационной деятельности:

Экологические вопросы, связанные с загрязнением городов и уровнем радиоактивного загрязнения территорий;
социальные (наличие беженцев, существенная разница в уровне безработицы и реальных доходах населения в регионах);
экономические (степень самообеспеченности территории основными продуктами питания, наличие трудовых ресурсов, экономико-географическое положение, освоение и заселение территории),
нерыночное поведение населения в регионе.

Проект сможет выявить и оценить риски, связанные с деятельностью каждого участника проекта. Они подразделяются на факторы риска основной и второстепенной деятельности участников. Первые образуют наиболее заметную и представительную группу — это факторы производственного риска нарушения персоналом технологической дисциплины, незапланированные остановки предприятия, аварии, нарушения в поставках сырья и комплектующих, экономические преступления.

К факторам риска вспомогательной деятельности относятся: Перебои в подаче электроэнергии, непредвиденное увеличение сроков ремонта оборудования сверх графика, аварии вентиляционного оборудования и канализационной системы, нарушение договорных обязательств субподрядчиками….

Хорошо известно, что анализ рисков и создание необходимых моделей очень трудоемки и затратны, что иногда заставляет ограничиваться качественным уровнем — выявлением источников риска и перечислением возможных путей его снижения. Однако даже в такой прагматически ограниченной форме исследование риска приносит несомненный эффект. Лица, принимающие решения, получают объективную информацию о проблемах, ограничениях и угрозах, связанных со стратегическими планами, и более четкое представление о доступных вариантах снижения рисков.

Для обеспечения безопасности инновации концепция приемлемого риска используется в процессе принятия решений двумя способами.

Во-первых, в рационализации и выборе инновационного проекта, предпочтительного для конкретного бизнес-инноватора.

Во-вторых, после выбора лучшего, в некоторой степени инновационного, проекта, полученные интегральные оценки рисков используются в качестве исходных данных для разработки мер по снижению рисков в ходе реализации проекта.

Следует подчеркнуть, что при планировании мероприятий по снижению рисков в процессе реализации уже принятого инновационного проекта содержание работы по обеспечению экономической безопасности инновационной деятельности сохраняется, но эта работа должна повторяться на всех критических этапах реализации инновационного проекта, например, в узлах сетевого плана реализации проекта.

Факторы неопределенности

Важно, чтобы окончательные стратегические решения в инновационной деятельности компании принимались на таком уровне управления, где глобальные цели компании, связанные с улучшением финансового положения и ростом экономической активности, не отодвигаются на второй план промежуточными целями отдельных подразделений.

Поскольку любое инновационное действие является результатом серии решений, для поддержания инновационного процесса чрезвычайно важно обеспечить согласованность оценок рисков инновационной деятельности со стороны различных участников инновационного процесса. Несогласованное восприятие инновационного риска инициатором, инвестором или исполнителем инновационного проекта обычно приводит к его неудаче. Наконец, несогласованная оценка рисков различных проектов одним из участников инновационного процесса также затрудняет принятие оптимальных экономических решений и в конечном итоге тормозит инновационный процесс.

При выборе проекта и оценке его эффективности необходимо учитывать факторы неопределенности и риска. Всестороннее рассмотрение этой темы выходит за рамки данной статьи, поэтому мы коснемся ее лишь вкратце.

Способность к инновациям связана с неопределенностью экономического цикла, которая является следствием изменчивости спроса и предложения на товары, деньги, факторы производства, разнообразия сфер применения капитала и разнообразия критериев предпочтения для инвестиций, ограниченности знаний об экономике и торговле и многих других обстоятельств.

Экономическое поведение предпринимателя в рыночных отношениях основано на индивидуальной программе предпринимательской деятельности на свой страх и риск и в пределах возможностей. Каждый участник рыночных отношений изначально лишен заранее определенных, однозначно установленных параметров, гарантий успеха: обеспеченной доли участия на рынке, доступа к средствам производства по фиксированным ценам, стабильности покупательной способности денежных единиц, неизменности стандартов и нормативов и других инструментов предпринимательской и иной экономической деятельности.

Инновационная деятельность является более рискованной, чем другие виды предпринимательской деятельности, поскольку в инновационном предпринимательстве практически нет полной гарантии успешного исхода. Однако в крупных организациях этот риск гораздо ниже, поскольку он перевешивается масштабами регулярной деятельности (хорошо налаженной и в основном диверсифицированной).

О высоком уровне инновационного риска говорит тот факт, что в среднем только одна или две из десяти венчурных фирм добиваются успеха. Однако высокий риск обычно сопровождается высокой компенсацией: потенциальная прибыль от реализации инновационных проектов гораздо выше, чем обычная прибыль от других видов предпринимательской деятельности. Именно это позволяет инновационной сфере существовать и развиваться. Чем локальнее инновационный проект, тем выше риск инновационной деятельности; если таких проектов много и они разбросаны по отрасли, то по закону больших чисел риск минимизируется и вероятность успеха инновационного предпринимательства возрастает. При этом прибыль от реализации успешных инновационных проектов настолько высока, что покрывает затраты на все остальные неудачные разработки.

В целом, риск в инновационном предпринимательстве можно определить как вероятность потерь, возникающих при вложении компанией средств в производство новых товаров и услуг, в разработку новой техники и технологий, которые могут не найти ожидаемого спроса на рынке, а также при инвестициях в разработку управленческих инноваций, которые не принесут ожидаемого эффекта.

В целом, риск, возникающий в инновационном предпринимательстве, включает следующие основные виды рисков:

Риски неправильного выбора инновационного проекта;
Риски того, что финансирование инновационного проекта не будет обеспечено в достаточном объеме;
Маркетинговые риски текущего предложения ресурсов, необходимых для реализации инновационного проекта;
Маркетинговые риски при маркетинге результатов инновационного проекта;
Риски неисполнения хозяйственных договоров (контрактов);
Риски, связанные с непредвиденными расходами и снижением доходов;
Риски усиления конкуренции;
Риски, связанные с неадекватным кадровым обеспечением;
риски, связанные с закреплением права собственности на инновационный проект и т.д.

Одной из причин риска неправильного выбора инновационного проекта является неправильная расстановка приоритетов экономической и рыночной стратегии компании, а также соответствующих приоритетов различных видов инноваций, которые могут способствовать достижению целей компании.

Ошибочное суждение

Следующей причиной риска неправильного выбора цели инновационного проекта может быть неверная оценка потребительского рынка. Эта причина характерна для так называемых «авторских» инновационных проектов, разрабатываемых учеными.

Риски недостаточного финансирования инновационного проекта включают следующее:

риск неполучения средств, необходимых для развития инновационного проекта. Этот риск характерен для ситуаций, когда инновационный проект требует больших финансовых ресурсов, а компания не смогла их получить.
при выборе источника финансирования инновационного проекта у компаний есть три возможных варианта (финансирования). Первый способ — самофинансирование проекта, второй — опора на внешние источники финансирования, третий — сочетание вышеперечисленных способов. Соответственно, существует риск неполучения финансирования из-за неправильного метода финансирования.

Как правило, на рынке инноваций действуют десятки и сотни компаний, что приводит к возникновению рисков из-за усиления конкуренции со стороны инновационных компаний, научно-исследовательских и опытно-конструкторских организаций. Причины возникновения данного вида риска могут быть следующими:

Утечка конфиденциальной информации либо по вине сотрудников компании, либо в результате промышленного шпионажа;
несовершенная маркетинговая политика, т.е. неправильный выбор рынков и неполная информация о конкурентах или отсутствие достоверной информации о конкурентах;
Более медленное внедрение инноваций по сравнению с конкурентами из-за отсутствия необходимых средств для проведения научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ, внедрения новых технологий, освоения производства новых высококачественных и конкурентоспособных товаров;
Недобросовестность конкурентов, которая заключается в использовании нечестных методов конкуренции;
Появление на рынке производителей из других отраслей. предлагающих аналогичные, взаимозаменяемые товары;
Выявить непредвиденные заменители производимых товаров в отрасли, в которой работает компания;
Появление новых местных конкурентов;
Экспансия производимого продукта или его аналогов на местный рынок иностранными экспортерами.

Риски, связанные с обеспечением прав собственности на инновационный проект, возникают по разным причинам. Таким образом, риск невыполнения условий патентования возникает в результате недостаточно «плотной» патентной защиты изобретения, технологии. Невыполнение патентной политики компании может уничтожить все рыночные преимущества инноваций при маркетинге новых и усовершенствованных продуктов и услуг, а также неполучение патента или подача заявки в течение длительного времени, неполучение лицензии в срок, неуплата пошлин за поддержание действующего патента в течение установленного срока. Такой же риск существует, если патентное ведомство откажется выдать патент или если патент будет выдан с опозданием.

Риск возражений против патентов, защищающих основные технические, дизайнерские и маркетинговые решения, заключается в вероятности потерь, если патентные права, на основании которых компания уже ведет инновационную деятельность и рассчитывает получить монополию, будут признаны недействительными.

Следующая группа рисков, возникающих в процессе инновационной деятельности, — это маркетинговые риски, связанные с поставкой и продажей. Эти риски в основном обусловлены техническими и специфическими характеристиками инновационного проекта. В некоторых случаях для реализации требуется уникальное оборудование или дорогостоящие компоненты или материалы, которые также должны быть разработаны и освоены. Поэтому в некоторых случаях компания сталкивается с проблемой поиска поставщиков, способных разработать такие уникальные ресурсы для инновационного проекта. Иногда таких поставщиков нет на внутреннем рынке, и предпринимательская компания вынуждена выходить с предложениями на международный рынок, что влечет за собой дополнительные расходы, а также появление рисков, связанных с внешнеэкономической деятельностью. В этом случае затраты компании на разработку инновационного проекта могут существенно возрасти, а ожидаемый экономический эффект значительно снизиться. Это также относится к случаям, когда поставщик не выполняет свои обязательства по срокам, качеству услуг и т.д.

На странице курсовые работы по менеджменту вы найдете много готовых тем для курсовых по предмету «Менеджмент».

Здесь темы рефератов по менеджменту

Читайте дополнительные лекции: