Основные формы международных экономических отношений

Предмет: Экономика

Тип работы: Курсовая работа

Дата добавления: 21.07.2019

• Данная курсовая работа не является научным трудом, не является готовой курсовой работой!
• Данная работа представляет собой готовый результат, структурирования и форматирования собранной информации и её обработки мной, поэтому эта работа предназначена для использования в качестве материала первоисточника для самостоятельной подготовки учебной работы.

У вас нет времени или вам не удаётся понять эту тему? Напишите мне в whatsapp, согласуем сроки и я вам помогу!

На этой странице вы сможете научиться писать курсовые работы:

Заказать написание курсовой работы

Собрала для Вас похожие темы, посмотрите, почитайте, возможно они Вам помогут:

Конкуренция: ее виды и экономическая роль	Потенциальные и реальные угрозы экономической безопасности
Фундаментальная экономическая проблема выбора.	Комплексное управление текущими активами и текущими пассивами предприятия

Введение:

В данной статье сделана попытка проанализировать международные экономические отношения — международную торговлю товарами и услугами, международное научно-техническое и промышленное сотрудничество; валютные отношения как совокупность денежных отношений, определяющих платежные и расчетные операции между национальными предприятиями; а также денежная система — совокупность денежных отношений, сложившихся между субъектами мировой экономики на основе интернационализации экономической жизни и развития мирового рынка, закрепленных в международных и государственных правовых нормах.

Актуальность данной темы обусловлена ​​несколькими причинами:

• Во-первых, международные валютно-финансовые отношения являются неотъемлемой частью и одной из самых сложных областей рыночной экономики. Они сосредоточены на проблемах национальной и мировой экономики, развитие которой исторически было параллельным и тесно взаимосвязанным. С интернационализацией экономических отношений увеличиваются международные потоки товаров, услуг, особенно капитала и кредитов.
• Во-вторых, в настоящее время лишь несколько стран не пользуются преимуществами международного разделения труда, специализации и сотрудничества. Растущая интернационализация производства вынуждает экономические субъекты (предприятия, банки, частные лица) активно выходить на мировой рынок.
• В-третьих, изучение мирового опыта имеет большое значение и представляет большой интерес для развивающейся рыночной экономики в России и других странах СНГ. Постепенная интеграция России в мировое сообщество, вступление в группу Международного валютного фонда (МВФ) и Международного банка реконструкции и развития (МБРР) требуют знания общепринятого цивилизованного кодекса поведения на мировых рынках валют, кредитов, ценных бумаг.

Предметом исследования в работе являются международные финансовые отношения, предметом исследования является мировая валютная система, ее эволюция, элементы, а также различные взгляды авторов на эту проблему и данные периодической печати.

Целью работы является комплексное изучение и анализ международных экономических отношений.

На основании намеченной цели был поставлен ряд задач:

• Во-первых, рассмотреть особенности международных финансовых отношений на современном этапе, для этого будут рассмотрены сущность и типы мировой валютной системы, а также ее составные элементы.
• Во-вторых, для анализа механизма действия валютных систем, для этого будет рассмотрена эволюция мировой валютной системы, а также будут изучены правовые и организационные особенности перехода на евро.
• В-третьих, чтобы оценить текущие международные финансовые отношения европейских стран, проанализировали необходимость введения евро, а также возникающие проблемы и полемику вокруг евро.

Международные финансовые отношения и их элементы

Международные финансовые отношения: сущность, виды и функции

Международные финансовые отношения (МФО) — это сочетание валютных и кредитных отношений в отношении формирования и использования международных фондов, возникающих в результате движения глобальных финансовых потоков через международные финансовые операции.

Объектами МФО могут быть:

• фонды международных институциональных организаций;
• международные заемные средства;
• международные инвестиции;
• денежные инструменты, участвующие в МФО.

Мировые финансовые потоки характеризуются постоянным движением денежного капитала, который формируется в процессе воспроизводства отдельных стран. Эти потоки различаются по единству формы (обычно в денежной форме или в форме финансовых и кредитных инструментов) и места (рынка). В зависимости от типа финансовых отношений различаются мировые валютные и кредитные рынки, а также рынок ценных бумаг и золота. Основная функция МФО заключается в обеспечении накопления и перераспределения глобальных финансовых потоков с целью обеспечения непрерывности и эффективности воспроизводства. Движение мировых финансовых потоков осуществляется через банки, специализированные финансово-кредитные учреждения, биржи.

Функционирование международных финансов происходит через финансовые операции. Финансовые операции — это действия, направленные на решение конкретной проблемы организации и управления денежными отношениями, возникающими при формировании и использовании денежных средств. В международных финансовых операциях участвуют две стороны: резидент и нерезидент. Финансовые операции могут быть связаны как с наличными платежами (расчеты, переводы), так и с потоками капитала (лизинг, траст, кредит, франчайзинг). Признаком финансовых операций является целевая направленность их действий.

На этом основании финансовые операции делятся на:

1. операции по переводу денег;
2. инвестиционные операции;
3. спекулятивные операции;
4. операции по поддержанию способности капитала генерировать высокий доход.

Операции по переводу денег включают все формы и типы расчетов (операции обмена денег с товаром) и переводы (движение денег в одну сторону).

Инвестиционные финансовые операции заключаются в движении капитала для его роста. Инвестиционные операции связаны со среднесрочными и долгосрочными капиталовложениями. К ним относятся лизинг, траст, аренда, франчайзинг, аренда и другие операции продолжительностью более 180 дней.

Спекулятивные операции — это краткосрочные прибыльные операции в форме разницы в ценах (курсах) покупки и продажи, процентной разницы в взятых и переданных кредитах. К ним относятся валютный и процентный арбитраж, сделки своп, валютные спекуляции. Операции по поддержанию способности капитала приносить высокий доход — это действия, направленные на управление капиталом в условиях риска и неопределенности в экономической ситуации. Это, прежде всего, страховые операции, в том числе хеджирование, ипотечные операции, ипотека (залог недвижимости), диверсификация. Для другого функционального назначения международные финансовые операции обычно делятся на валютные и кредитные, которые осуществляются в соответствующих рынок.

Возникновение международных валютно-кредитных отношений обусловлено необходимостью проведения расчетных операций в ходе внешнеэкономических связей, что связано с интеграцией национальных экономик в мир. Международные валютные отношения — это совокупность социальных отношений, складывающихся в процессе функционирования валюты в мировой экономике. С развитием мировых экономических отношений была создана мировая валютная система (МВС), которая преследует глобальные цели мирового сообщества и предназначена для обеспечения интересов стран-участниц, имеет специальный механизм регулирования и функционирования.

За весь период разработки MVS прошло несколько этапов, на каждом из которых преобладал определенный стандарт:

1. Стандарт золотых монет (Парижская конференция, 1867 г.);
2. Стандарт обмена золота (Генуэзская международная экономическая конференция, 1922 г.);
3. Стандарт золотого доллара (Бреттон-Вудское соглашение, США, 1944 г.);
4. Стандарт СДР (SDR) (Ямайское соглашение с МВФ в Кингстоне, 1976 г.).

Структурные принципы нынешнего ямайского МВС закреплены в Уставе МВФ. В рамках этого MVS СДР формально объявляется основой валютных паритетов и обменных курсов, но фактически он не стал основным международным платежным и резервным средством и далек от мировых денег, поскольку его использование ограничено операциями МВФ. В результате сокращения количества валют, «привязанных» к СДР, стандарт СДР фактически превратился в мультивалютный стандарт на основе доллара США, евро, японской иены и фунта стерлингов — валют четырех мировых центров.

Наряду с ямайским МВС существует несколько международных региональных валютных систем, среди которых наиболее важной является европейская валютная система (ЕВС). Причиной его формирования стало развитие западноевропейской экономической и валютной интеграции, которая началась с организации Общего рынка в 1957 году (Римский договор). Целью ЭВС является стимулирование интеграционных процессов, создание европейского политического, экономического и валютного союза — Европейского союза (ЕС), укрепление позиций Западной Европы. Структурные принципы EMU отличаются от системы Ямайки. Вместо СДР изначально был введен стандартный ECU, европейская валютная единица. Обменный курс ЭКЮ был определен как средневзвешенная корзина из двенадцати западноевропейских валют. Сфера использования ЭКЮ намного шире, чем сфера СДР, и включает в себя не только государственный, но и частный сектор, включая депозитные и кредитные операции банков, международные расчеты частных фирм. С 1999 года ECU был заменен евро, коллективной европейской валютой.

В отличие от официальной демонетизации золота в ямайской системе, EMU возобновил операции с этим валютным металлом. Золото и доллары включены в механизм эмиссии путем объединения 20% официальных золотых долларовых резервов стран-членов ЕС. Центральные банки этих стран перевели 2,3 тысячи тонн. их золото находится в распоряжении Европейского валютного института (до 1994 года — Европейского фонда валютного сотрудничества — EFU, а с июля 1998 года — Европейского центрального банка.), который взамен выдает ECU, перечисляя их на счет соответствующего центрального банка. Взносы на золото осуществляются путем возобновляемых трехмесячных сделок своп, основанных на комбинации продажи золота за наличные в ЭКЮ (евро) и встречных сделок по его покупке через три месяца.

Режим совместного плавающего курса валют стран — членов ЕВС предусматривает пределы их взаимных колебаний (± 2,25%, с августа 1993 года — ± 15% от центрального курса). Подобный режим коллективного плавания валют называется «европейская валютная змея», поскольку графическое изображение этих колебаний аналогично движению змеи. Если обменный курс выходит за допустимые пределы, центральный банк обязан осуществлять валютные интервенции в основном в немецких марках, продавать марки в национальной валюте, чтобы сдерживать падение своего обменного курса до отметки и наоборот. наоборот. Коллективное плавание обменных курсов ЕС обеспечило их относительную стабильность, хотя официальные девальвации и переоценки периодически проводятся.

Таким образом, EMU является более стабильным, чем ямайская система, так как колебания обменных курсов меньше.

Основная функция валютных отношений заключается в обслуживании международных экономических, политических и культурных отношений, которые отражаются в платежном балансе стран.

Другим видом МФО является международный кредит — движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанных с предоставлением валютных и товарных ресурсов на условиях погашения, погашения, обеспечения и выплаты процентов. Банки, предприятия, государства, международные финансовые институты выступают в качестве кредиторов и заемщиков.

Функции международного кредита выражают особенности движения ссудного капитала в сфере МФО:

1. Перераспределение ссудного капитала между странами для удовлетворения потребностей расширенного воспроизводства. Таким образом, кредит помогает выровнять национальную прибыль по средней прибыли, увеличив ее массу.
2. Экономия издержек обращения в сфере международных расчетов за счет использования кредитных средств (чеки, счета, чеки, переводы), развитие и ускорение безналичных расчетов.
3. Ускорение концентрации и централизации капитала за счет использования иностранных займов.

Совокупность кредитных отношений представляет мировой кредитный рынок. Мировой кредитный рынок является специфической областью международного движения ссудного капитала между странами на условиях погашения и уплаты процентов, где формируются спрос и предложение на заемный капитал. Традиционно рынок краткосрочного ссудного капитала (денежный рынок) и рынок средне- и долгосрочного капитала (рынок капитала) были дифференцированы, включая финансовый рынок. Мировой финансовый рынок является частью рынка ссудного капитала, где ценные бумаги в основном выпускаются, покупаются и продаются. На практике это разделение постепенно теряет ценность, так как происходит взаимный перелив капитала, а обычные банковские кредиты заменяются выпуском ценных бумаг. Неотъемлемая часть мирового рынка заемного капитала с конца 50-х годов. Он стал рынком евровалют, на котором евробанки в основном осуществляют депозитные и кредитные операции в иностранных валютах, принадлежащих нерезидентам стран-эмитентов этих валют (например, долларов на счетах иностранных банков в США и за рубежом).

Специфической формой кредитных услуг для внешнеэкономических связей являются лизинговые, факторинговые, форфейтинговые операции.

Лизинг — договор аренды движимого и недвижимого имущества сроком от трех до пятнадцати лет. В отличие от традиционного лизинга, объект лизинговой сделки выбирается лизингополучателем, а лизингодатель приобретает оборудование за свой счет. Срок аренды короче физического износа оборудования. По истечении срока лизинга клиент может продолжить аренду на выгодных условиях или приобрести недвижимость по остаточной стоимости. В мировой практике лизингодателем обычно является лизинговая компания, а не коммерческий банк.

Факторинг — покупка специализированной финансовой компанией всех денежных требований экспортера к иностранному импортеру в размере до 70-90% от суммы контракта до наступления срока платежа; Факторинговая компания кредитует экспортера на срок до 120 дней. Благодаря факторинговым услугам экспортер имеет дело не с разрозненными иностранными импортерами, а с факторинговой компанией.

Форфейтинг — покупка банком или форфейтером на полный срок на заранее согласованных условиях векселей (векселей), других финансовых документов. Таким образом, экспортер передает экспедитору коммерческие риски, связанные с несостоятельностью импортера. В результате продажи портфеля долговых требований структура баланса компании-экспортера упрощается, сокращаются сроки сбора требований, учетные и административные расходы.

Международное сотрудничество охватывает все аспекты жизни общества — экономические, социальные, политические, культурные. Он основан на международном разделении труда, перемещении всех видов ресурсов через государственные границы.

Международные финансы

Международные отношения, развивающиеся на взаимовыгодной основе, ведут к формированию международных финансов.

Международные финансы представляют собой совокупность экономических отношений, основанных на международных соглашениях в области наличного и безналичного обращения валютных ценностей, а также институциональных структур, обслуживающих реальный денежный оборот в области международных операций и платежей. Участниками международных отношений являются юридические и физические лица, иностранные правительства, международные финансовые организации, неформальные ассоциации (клубы), которые проводят операции с валютными ценностями и принимают решения по наиболее важным вопросам координации и управления глобальными финансовыми потоками.

Мировые финансовые потоки формируются под влиянием таких факторов, как состояние мировой торговли, экономическое и финансовое состояние государств, создание и функционирование транснациональных корпораций, разница в темпах инфляции, рост платежного дисбаланса отдельных стран, процессы при вывозе и ввозе капитала.

Международные финансы выполняют следующие функции:

• посредничество в международной торговле и обмене товарами, услугами и капиталом;
• обеспечение экономической интеграции национальных экономик в единую международную систему;
• адаптация национальных экономик к международной экономической и финансовой ситуации;
• координация реализации национальной финансовой политики государств.

Ведущая роль в регулировании мировых финансовых потоков принадлежит международным финансовым институтам, таким как Международный валютный фонд (МВФ) и Всемирный банк (ВБ). Международный банк реконструкции и развития (МБРР).

МВФ и ВБ были созданы в 1944 году по решению Бреттон-Вудской (США) конференции Организации Объединенных Наций по валютно-финансовым вопросам.

Международные валютные операции

Частный тип международных финансовых операций — это операции с иностранной валютой, которые осуществляются на мировом валютном рынке. В широком смысле этого слова валютный рынок означает совокупность отношений, касающихся покупки и продажи валюты на основе спроса и предложения, а в узком сегменте финансового рынка — депозит-кредит и конвертация. Операции проводятся. В зависимости от места валютных операций валютный рынок группируется на биржевой и внебиржевой (межбанковский).

Внебиржевой валютный рынок — это покупка и продажа иностранной валюты вне биржи. Валютный рынок — это покупка и продажа валюты на биржах.

Основные функции валютного рынка включают в себя:

1. Осуществление международных расчетов и обслуживание международного оборота товаров, услуг и капитала;
2. Формирование и регулирование валютных курсов;
3. Страхование от валютных рисков;
4. Прибыль от операций на этом рынке; раскрытие информации об объектах торговли и участниках валютного рынка;
5. Проведение денежно-кредитной политики государства, направленной на регулирование национальной экономики и укрепление национальной валюты.

Субъектами валютного рынка являются:

• Коммерческие банки. Они осуществляют основную часть конверсионных и депозитно-кредитных операций. Фактически валютный рынок можно охарактеризовать как межбанковский.
• Организации, занимающиеся внешнеторговыми операциями. Компании, вовлеченные в международную торговлю, демонстрируют устойчивый спрос на иностранную валюту (импортеры) и предложение иностранной валюты (экспортеры), а также размещают и привлекают свободные валютные балансы в краткосрочные депозиты. Как правило, эти субъекты проводят валютные операции через коммерческие банки.
• Инвестиционные компании, осуществляющие иностранные инвестиции. Эти компании, представленные различными типами инвестиционных фондов, проводят диверсифицированную политику управления портфелем активов посредством спекулятивных операций на рынке ценных бумаг и производственных (прямых) инвестиций.
• Центральные банки. В их функции входит управление валютными резервами, проведение валютных интервенций, которые влияют на уровень обменного курса, а также регулирование уровня процентных ставок по инвестициям в национальной валюте. Частные лица. Физические лица осуществляют широкий спектр неторговых операций в сфере иностранного туризма, перечисления заработной платы, пенсий, сборов, купли-продажи наличной валюты.
• Брокерские фирмы (дилеры). Их функция включает в себя объединение покупателя и продавца, а также проведение операции конвертации или займа и депозита между ними. За посредничество комиссионный сбор взимается в процентах от суммы транзакции.

Согласно законодательству, валютными операциями в Российской Федерации признаются:

• операции, связанные с передачей прав собственности и других прав на валютные ценности, включая операции, связанные с использованием иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте в качестве платежного средства;
• ввоз и отправка в Российскую Федерацию, а также вывоз и отгрузка валютных ценностей из Российской Федерации;
• осуществление международных денежных переводов;
• расчеты между резидентами и нерезидентами в валюте Российской Федерации.

Операции с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте подразделяются на текущие валютные операции и валютные операции, связанные с движением капитала.

Текущие валютные операции включают в себя:

• переводы в Российскую Федерацию и из Российской Федерации иностранной валюты для расчетов без отсрочки платежа за экспорт и импорт товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности), а также для расчетов, связанных с кредитованием экспорта-импорта операции на срок не более 90 дней;
• получение и предоставление финансовых займов на срок не более 180 дней;
• перечисления в Российскую Федерацию и из Российской Федерации процентов, дивидендов и других доходов по депозитам, инвестициям, кредитам и другим операциям, связанным с движением капитала;
• переводы некоммерческого характера в Российскую Федерацию и из нее, включая переводы заработной платы, пенсий, алиментов, наследства, а также другие подобные операции.

К валютным операциям, связанным с движением капитала, относятся:

• прямые инвестиции, то есть вложения в уставный капитал предприятия с целью получения дохода и получения прав на участие в управлении предприятием;
• портфельные вложения, то есть приобретение ценных бумаг;
• передача в оплату прав собственности на здания, сооружения и другое имущество, включая землю и ее недра, в соответствии с законодательством страны ее местонахождения на недвижимое имущество, а также другие права на недвижимость;
• предоставление и получение отсрочки платежа на срок более 90 дней для экспорта и импорта товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности)
• предоставление и получение финансовых займов на срок более 180 дней;
• все другие валютные операции, которые не являются текущими валютными операциями.

Под термином обменный курс понимается соотношение между денежными единицами разных стран, определяемое их покупательной способностью и рядом других факторов.

Мировой валютный рынок имеет следующие особенности:

1. огромный масштаб, отсутствие географических границ и круглосуточные операции;
2. участники сделок — первоклассные банки, кредитно-финансовые учреждения с высоким рейтингом;
3. конкретные международные процентные ставки;
4. стандартизация и высокая степень информационной технологии безбумажных операций на основе использования компьютеров;
5. Диверсификация сегментов рынка и инструментов сделки.

В России различают валюту и валютные ценности. Валюта Российской Федерации включает все платежные и финансовые инструменты, выраженные в рублях. Валютные ценности включают все платежные и финансовые инструменты, выраженные в иностранной валюте, а также драгоценные металлы и камни, за исключением ювелирных изделий и других предметов домашнего обихода, изготовленных из этих камней и лома таких продуктов.

Валютные операции осуществляются на мировом валютном рынке. Валютные рынки являются официальными центрами, где покупка и продажа иностранных валют за национальную валюту осуществляется по развивающемуся курсу.

Основными методами анализа на валютном рынке являются технические и фундаментальные подходы, по результатам которых обрабатывается компьютерная информация. Эти методы позволяют определить движение валютного курса и основные направления развития валютного рынка. Технический анализ в основном используется в краткосрочной перспективе, и его результатом является выявление преобладающего направления (тренда) движения валютных курсов за рассматриваемый период времени. В этом направлении выделяется бычий тренд (бычий, восходящий тренд) — тренд с восходящим направлением, медвежий тренд (медвежий, нисходящий тренд) — направлен вниз, а боковой тренд — это движение цены, где преобладающее направление не отслеживается. , Технический анализ делится на два метода: графический и математический. В зависимости от полученных результатов формируется тактика проведения валютных операций. Фундаментальный анализ применим к длительным периодам времени и основан на анализе макроэкономических факторов. Этот вид анализа позволяет определить стратегию развития валютного рынка. Эффективность долгосрочных и краткосрочных прогнозов подвержена различным рискам, и неправильные решения дилеров, особенно при крупных сделках, могут привести к огромным потерям и даже банкротству банков.

Основными источниками информации о валютном рынке являются:

1. Результаты биржевых торгов и отчетность бирж;
2. Отчетность финансовых органов и банков («Отчет о движении наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте», «Отчет об отдельных видах валютных операций», «Отчет уполномоченных банков о проведении конверсионных операций» и др.) ;
3. Публикации в специальных изданиях Центрального банка России («Бюллетень банковской статистики», «Современные тенденции в денежно-кредитной сфере», «Бюллетень Банка России»);
4. Данные из информационных агентств;
5. Данные Росстата («Финансы Российской Федерации», статистический ежегодник);
6. Другие официальные источники информации.

Основные составляющие международных экономических отношений и их характеристика

Международное разделение труда

Международная экономика в том виде, в каком она существует сейчас, сложилась не сразу. В течение многих веков велись войны за разделение территорий с достаточными ресурсами, затем в эпоху гуманизма появилось желание сотрудничать с другими странами, чтобы восполнить нехватку ресурсов за счет торговли, обмена, различных технологий. Однако наиболее быстро взаимодействующие процессы национальных экономик проявились в двадцатом веке, и этому есть ряд причин.

Внешняя торговля начала быстро развиваться при капиталистическом способе производства и достигла наибольшего развития в таких странах мира, как США, Япония, Германия, Франция, Англия, Швеция, Италия.

Процесс бурного развития капиталистического способа производства способствовал решению технических проблем транспортировки большого количества товаров на большие расстояния с использованием железных дорог и кораблей в 19 веке. В XX веке возможность широкого развития внешней торговли усиливалась благодаря постоянному совершенствованию морского, речного, железнодорожного, автомобильного, воздушного и трубопроводного транспорта.

Интенсивное развитие различных видов машиностроения делает необходимым увеличение операций по внешней торговле, поскольку необходимы новые и разнообразные виды сырья, топлива, материалов и научные разработки. Потребность в покупке нефти, древесины, руд, металлов тем выше, чем интенсивнее развивается экономика страны. Интенсификация производства, в свою очередь, требует поиска большого, емкого рынка, что также способствует расширению внешнеэкономических связей и усилению внешнеэкономической деятельности.

Существенной предпосылкой развития международных экономических отношений является возможность увеличения нормы прибыли на основе внешнеторговых операций. Расширение внешней торговли снижает стоимость элементов постоянного и переменного капитала и, следовательно, способствует снижению издержек производства. Благодаря конкуренции между производителями из разных стран, можно довести мировые цены на товары до уровня их международной стоимости на мировом рынке, который ниже национального значения в менее развитых странах с низкой производительностью общественного труда, но выше чем уровень национального значения в развитых странах. Важным фактором развития внешней торговли является вывоз капитала, на основе которого возникают транснациональные корпорации, которые чаще всего являются национальными по капиталу и международными по объему. Появляются межнациональные корпорации, которые имеют международный масштаб и капитал. Роль транснациональных корпораций в международной торговле очень значительна, поскольку их доля в корпоративном обороте составляет около трети международного экспорта.

Таким образом, внешняя торговля является важнейшим условием и условием развития международных экономических отношений.

Причинами развития международных экономических отношений являются:

1. Неравномерное экономическое развитие разных стран мира. Каждая страна имеет свою структуру отраслей, свой уровень развития промышленности, сельского хозяйства, транспорта, связи, услуг и свою специализацию в экономике.

Специализация промышленного или сельскохозяйственного производства дает сильный импульс развитию внешней торговли, что очень важно для небольших развитых стран и капиталистических стран: Нидерландов, Норвегии, Бельгии, Финляндии и других. Эти страны имеют долю экспорта в валовом национальном продукте около 50%, и примерно такая же доля импортируется.

2. Разница в людских, сырьевых, финансовых ресурсах. Каждый год 25 миллионов человек путешествуют по миру в поисках работы. Есть страны с избыточными трудовыми ресурсами: Индия, Китай, Бангладеш, Пакистан, Нигерия и другие. А также есть регионы: Западная Европа, США, Ближний Восток, Южная Америка, которые нуждаются в притоке рабочей силы; Поэтому перемещение работников из страны в страну, регулируемое Международной организацией труда, является объективно необходимым процессом, способствующим развитию внешнеэкономической деятельности.

Широкий ассортимент сырья, основную массу которого составляют полезные ископаемые, объективно способствует установлению торговых отношений между странами мира.

Установлению экономических связей между государствами способствует возможность некоторых стран мира, таких как Япония, Сингапур, Гонконг, Панама, Бахрейн и другие, выделять средства для кредитования фирм, предприятий, банков, расположенных в разных странах.

3. Характер политических отношений. Укреплению международного экономического оборота способствует наличие дружественных политических отношений между странами. И, наоборот, политическое противостояние резко сокращает внешнюю торговлю, вплоть до разрыва экономических связей.

4. Другой уровень научно-технического развития. Формированию внешнеэкономической деятельности способствует обмен между странами студентами, стажерами, исследователями, преподавателями; проведение совместных исследований, экспериментов; участие в геологических и археологических экспедициях; реализация договоров на проектирование, исследования и разработки.

5. Особенности географического положения, природно-климатические условия.

Результатом взаимодействия экономик является:

1. дальнейшее углубление международного разделения труда;
2. сохранение общественного труда в странах, активно занимающихся внешней торговлей, совместными предприятиями и участием в других формах внешнеэкономических связей;
3. интенсивный и рациональный обмен результатами труда;
4. дальнейшее укрепление политических, научно-технических, культурных и других связей;
5. увеличение числа стран мира, создающих рыночную экономику;
6. успешная деятельность транснациональных корпораций и концернов;
7. расширение круга стран, которые достигли полной конвертируемости своих валют.

Основные формы международного экономического сотрудничества

Сегодня международные экономические отношения — это экономические, торговые, политические отношения, в том числе обмен товарами, различные формы экономической помощи, научно-техническое сотрудничество, специализация, производственная кооперация, предоставление услуг и совместное предприятие.

Создание рыночной экономики в Украине предполагает ее открытость и интеграцию в мировую экономику. Любые предприятия, фирмы, кооперативы и их союзы, независимо от формы собственности, участвующие в формировании рыночных отношений, должны иметь выход для них на внешний рынок. Только в этом случае удастся обеспечить их реальное вхождение в международные экономические процессы.

Ниже приведены основные формы международных экономических отношений:

1. Торговля. С помощью этой формы осуществляется купля-продажа товаров народного потребления: одежда, обувь, парфюмерия, галантерея, культурные товары, а также продукты питания и сырье. Также существует торговый обмен товаров для промышленного потребления: комплектующие, запчасти, запчасти, прокат, подшипники, узлы. Возможна покупка товаров и оборудования для общественного потребления: городской транспорт, оборудование для больниц и поликлиник, санаториев , лекарства, приборы и оборудование для охраны окружающей среды. Закупка и продажа продукции интеллектуального труда осуществляется: лицензии, ноу-хау, машиностроительная продукция.
2. Совместное предприятие. Эта форма может быть внедрена в промышленном секторе на заводах, фабриках, предприятиях; в сельском хозяйстве, науке, образовании, медицине, транспорте, культуре, искусстве, кредитно-финансовой сфере.
3. Предоставление услуг. Большое распространение в международном бизнесе принадлежит посредническим, банковским, биржевым услугам, страхованию, туризму, международным грузоперевозкам. Объем услуг, предоставляемых компьютерными сетями, доступными в развитых странах, быстро растет.
4. Сотрудничество, помощь. Научно-техническое и экономическое сотрудничество становится все более распространенным. Интенсифицируется научный и культурный обмен, увеличивается количество спортивных мероприятий.

Однако сегодня торговля является наиболее интенсивно развивающейся формой международных экономических отношений.

Заинтересованность почти всех стран в расширении своей внешней торговли связана, прежде всего, с необходимостью сбыта национальной продукции на зарубежных рынках, необходимостью получения определенных товаров извне и, наконец, стремлением извлекать высокую прибыль за счет международное разделение труда, которое позволяет экономить труд в процессе рационального производства и обмена его результатами между разными странами.

Приоритетом для внешней торговли следует считать руководство по развитию экспорта, поскольку покупка товаров за счет импорта может осуществляться в присутствии либо иностранной валюты, либо конкурентоспособных товаров.

Чтобы получить наибольший экономический эффект, необходимо экспортировать высокотехнологичную продукцию, позволяющую получить максимальную валютную выручку на единицу затрат на рабочую силу, а также следует импортировать те товары, которые имеют самые высокие затраты на рабочую силу на единицу вложенных средств.

Внешнеэкономические связи реализуются «сверху вниз»: объемы и перечень товаров и услуг определяются на государственном уровне. Они реализуются через систему государственных закупок (через организации, определенные как государственные заказчики) и через лимиты с централизованным предоставлением материальных и валютных ресурсов.

Согласно Закону «О государственном регулировании внешней торговли», эта деятельность относится к предпринимательству в сфере международного обмена товарами, работами, услугами, информацией, результатами интеллектуальной деятельности.

Современные внешнеторговые операции очень разнообразны. Следовательно, невозможно предложить один критерий, согласно которому можно дать исчерпывающую классификацию внешнеторговых операций. Все они должны рассматриваться с нескольких точек зрения: в сферах торговли; виды товаров и услуг, степень готовности товаров; применяемые торговые методы, организационные формы.

По направлению торговли международные экономические операции можно подразделить на экспорт, импорт, реэкспорт и реимпорт.

Экспорт или импорт товаров обычно является первой внешнеэкономической сделкой, с которой компания сталкивается, когда становится участником международного бизнеса.

Традиционными импортными товарами являются продукты питания, потребительские и промышленные товары, а также сырье и полуфабрикаты для производства товаров народного потребления.

По видам товаров и услуг, которые являются предметом торговли, можно выделить:

1. товарная торговля;
2. торговля продуктами питания;
3. торговля потребительскими товарами;
4. торговля машинами и оборудованием;
5. торговля научно-техническими знаниями и интеллектуальной собственностью;
6. торговля услугами промышленного назначения (техническое обслуживание, инжиниринг, консалтинг);
7. торговля услугами для населения, включая туризм.

Организационные формы торговли предполагают множество условий и возможностей для проведения международных сделок в зависимости от целевых показателей внешнеэкономической политики и требований внешней среды. Среди них: бартерные операции; встречные покупки или операции обратного выкупа; компенсационные операции; операции по толлингу; выкуп устаревшей продукции; промышленная кооперация, включая промышленную и промышленную кооперацию, создание смешанных производств и развитие такой новой формы промышленной кооперации, как разделение производства, предполагающее совместную разработку природных ресурсов.

Отдельные виды товаров в международной торговле реализуются конкурентными методами на товарных биржах, аукционах, международных тендерах.

Приведенная классификация внешнеторговых операций характеризует разнообразие форм, методов, организационных условий как внешней, так и внутренней среды. Открытие экономики для внешнего мира, широкая либерализация внешнеэкономической деятельности постепенно формируют в Украине новую модель международного бизнеса.

Под экспортно-импортными операциями понимается коммерческая деятельность, связанная с продажей товарной продукции (услуг), при этом ввоз-вывоз этих товаров (услуг) осуществляется за рубежом / из-за рубежа.

В международной торговой практике продавец называется экспортером, а покупатель — импортером. Стороны любого контракта в практике международной торговли называются контрагентами.

Экспорт — совокупность множества коммерческих операций по продаже товаров, экспортируемых за границу, для передачи в собственность иностранному контрагенту. Экспорт также предоставляет иностранным туристам и туристическим агентствам туристические и другие услуги (общий туристический продукт). Экспорт — это вывоз капитала в виде кредитов и инвестиций в иностранные фирмы.

При проведении экспортной операции для экспортера не имеет значения, как товары будут использоваться импортером: последний может перерабатывать товары, продавать их на внутреннем рынке или перепродавать их третьим странам. В любом случае для продавца это будет экспортная операция.

Для осуществления экспортной операции необходимо одно определяющее условие — иметь продукт, который будет востребован на внешнем рынке.

Импорт — совокупность множества коммерческих операций по покупке и импорту иностранных товаров для их последующей продажи на внутреннем рынке своей страны. Кроме того, ввозимые в страну товары могут представлять собой готовую продукцию, предназначенную для продажи, такую ​​как сырье, полуфабрикаты, подлежащие переработке, объекты капитального строительства в форме инвестиционного капитала, лицензии, ноу-хау.

Обязательным условием осуществления импортной операции является платежеспособность импортера.

Реэкспорт — экспорт ранее импортированных товаров, которые не подвергались какой-либо обработке в стране реэкспорта за рубежом (это является обязательным условием для любой операции реэкспорта).

Реэкспорт может быть осуществлен без ввоза товаров в вашу страну.

Реимпорт — ввоз из-за рубежа ранее вывезенных товаров, прошедших там переработку. Это могут быть товары, не проданные на аукционе, выставке, возвращенные со склада, забракованные покупателем, и другие, предназначенные для продажи.

По сути, реимпортируемые товары нельзя назвать внешнеторговыми операциями, поскольку они не преследуют коммерческих целей и никто специально не готовит и не реализует их. По своей сути это неудачные экспортные операции. Но таможенная статистика учитывает их отдельно — как операции по реимпорту.

Международное движение капитала и его роль в осуществлении международных экономических отношений

Международное движение капитала (импорт и экспорт капитала) является формой международных экономических отношений.

Направления миграции предпринимательского капитала зависят от многих факторов, как экономических, так и политических.

Ссудный капитал Денежный капитал предоставляется капиталистам за вознаграждение в виде процентов, источником которого является неоплачиваемый труд наемных рабочих. Особая историческая форма капитала, порожденного капиталистическим способом производства.

Предпринимательский капитал — это инвестиции в предприятия — как новые, так и существующие.

Есть два типа инвестиций:

1. прямые инвестиции — инвестиции непосредственно в машины, оборудование и другие факторы производства;
2. портфель — вложения в акции, облигации и другие ценные бумаги иностранных предприятий.

Инвестирование в иностранную экономику является активным средством стимулирования спроса на отечественную продукцию. Это достигается за счет того, что, во-первых, новые рынки создаются за рубежом; Во-вторых, часть экспорта ТНК постоянно направляется в их зарубежные филиалы, и эта гарантированная доля составляет более 30% экспорта Канады, Германии, Франции, Швеции, около 50% экспорта США. В-третьих, инвестиции позволяют корпорациям обходить тарифные и нетарифные барьеры принимающего государства.

Персонификацией потоков капитала в современном мире занимаются ТНК. Сегодня ТНК контролируют более 50% мирового промышленного производства, 67% международной торговли, более 80% патентов и лицензий на новое оборудование, технологии и ноу-хау и, что самое интересное для нас, почти 90% прямых иностранных инвестиций. Среди лидеров международного движения капитала, как импортных, так и экспортных, выделяются высокоразвитые страны, в первую очередь США, Япония, Великобритания и Германия.

Чтобы играть определенное место в экономике, вам нужно иметь хороший рейтинг.

Методологические аспекты оценки рейтингов привлекательности инвестиционной деятельности в международной экономике имеют большое значение, поскольку позволяют объективно оценивать возможности инвестирования инвестиционных ресурсов и капитала в различных формах.

Место каждой страны в мире в международных рейтингах является своего рода визитной карточкой для инвестора, который ищет возможности вложить свой капитал. С этой стороны шансы Украины на привлечение иностранных инвестиций остаются скудными. Рейтинг соседства Украины, являющейся крупнейшей европейской державой, со странами третьего мира не способствует укреплению международного рейтинга. Кроме того, негативная тенденция снижения по рейтинговой лестнице становится все ниже и ниже для нашей страны.

В число наиболее уважаемых гигантов мирового рейтингового бизнеса входят такие агентства, как Mood’ys, Standart & Poor’s, а также Fitch IBCA. Основой рейтинга этих агентств являются такие финансовые показатели, как ликвидность и кредитоспособность. Большое внимание также уделяется политическому фактору. В нынешней мировой экономической ситуации большое значение имеют также такие показатели, как индекс экономической свободы Фонда наследия и индекс человеческого развития ООН. Согласно результатам Всемирного форума в Давосе, позиция страны представлена ​​гораздо более широким диапазоном показателей, характеризующих страну с разных сторон. Тем не менее, отчеты и публикации этих авторитетных учреждений часто лишены эффективности, они имеют определенный временной лаг. Эти рейтинги суммируют достижения страны в экономической и социальной сфере и дают общую картину тенденций развития, тем самым оказывая сильное влияние на долгосрочные цели инвесторов.

Кредитный рейтинг Украины Служба Mood’ys для инвесторов для Украины характеризуется следующими данными: текущий рейтинг Украины — B2 для государственных облигаций, B3 для банковских депозитов. Среди стран с таким же рейтингом — Парагвай, Туркменистан, Румыния и Венесуэла. Немного ниже Пакистан, Молдова и Аргентина. Среди причин, которые не способствовали бы росту доверия к Украине, инвесторы Mood’ys назвали имена сервисов: рост экспорта, жесткая фискальная политика, уменьшение долга и увеличение валютных резервов. В то же время служба поддержки инвесторов Mood’ys неоднократно критиковала работу банковской системы Украины, государственную политику и отношения с МВФ. Несмотря на экономический рост в Украине за последние три года, это агентство продолжает поддерживать рейтинг Украины на том же уровне, а именно CaaI, присваивая ей статус «с негативным прогнозом». Рейтинги этой организации присваиваются в виде букв и цифр. Самым высоким является рейтинг Aaa, за которым последовательно следуют Aa1, Aa2, Aa3, A2, A3, Baa1, Baa2, Baa3, Ba1. Самым низким является Caa3. Для сравнения ситуации в Украине можно привести следующие данные этого агентства: Польша имеет рейтинг Baa1, Литва — Baa1, Латвия — Baaa2, Эстония — Baa1, Россия — Ba3. Страны с наивысшим рейтингом — США и ЕС, а также Швейцария и Люксембург.

Индекс коррупции в Украине составляет 2,1 (в этом списке мы на 83 месте среди 91 коррумпированных стран). Больший масштаб коррупции признан в Азербайджане, Боливии, Камеруне, Кении, Индонезии. Финляндия, Дания и Новая Зеландия признаны менее коррумпированными.

С точки зрения инвестиционного риска (данные компании Economist Intelligence UNIT), Украина имеет оценку O 61 балл. Для сравнения, Ангола также включена в группу О (это группа самых бедных стран в мире).

Методология признания риска определяется в этом агентстве группами двух индикаторов:

• политика, структура экономики, ликвидность;
• показатели, связанные с исполнением биржевых сделок. Самый высокий риск — группа E, самый низкий — группа A. Согласно этому рейтингу, Россия берет группу «C» — 54 балла, Эстония — «B», Польша — «B».

Вышеперечисленные факторы создают неблагоприятный портрет нашего государства в мировом сообществе и, конечно, огромные усилия всего общества и его силовых структур необходимы для преодоления современных тенденций в экономике и социальной структуре Украины.

Пути улучшения международных финансовых отношений

Деятельность мировых финансовых организаций с момента их создания до наших дней постоянно подвергается изменениям по многим объективным причинам, наиболее значимой из которых является состояние мирового финансового рынка. И в настоящее время внесение корректировок в основные направления его деятельности оправдано формированием новой глобальной финансовой системы. Контуры будущей финансовой системы XXI века уже определены.

Во-первых, революционные преобразования, вызванные внедрением современных технологий и развитием средств связи, усиливают конкуренцию на финансовом рынке.

Ее инструменты:

• снижение операционных издержек и стоимости финансовых услуг;
• улучшение качества и диверсификация предоставляемых услуг;
• разработка и совершенствование систем управления финансовыми рисками.

Либерализация финансовых рынков дает международной конкуренции конкурентное преимущество. К 2014 году Нью-Йоркская фондовая биржа намерена увеличить число зарегистрированных в списке иностранных компаний до 600 по сравнению с 350 на конец 2005 года. 500 американских компаний котируются в американской торговой системе NASDAQ. На Лондонской фондовой бирже котируются 526 иностранных компаний.

Объемы международных операций растут. Доля экспорта филиалов американских транснациональных корпораций в объеме их продаж выросла с 20% в 1966 году до 40% в 1993 году. Промышленные компании, чьи цены на акции включены в национальный фондовый индекс Франции, осуществляют 70% своих операций. за пределами страны. Большинство компаний, котирующихся на фондовых рынках Западной Европы, получают половину прибыли от иностранной деятельности. В Соединенных Штатах доля прибыли от зарубежной деятельности американских корпораций, акции которых котируются на Нью-Йоркской фондовой бирже, составляет в среднем 25-30%.

Мировой финансовый рынок все больше принимает форму двухуровневой системы. Верхний (наднациональный или глобальный) уровень представлен обращением ценных бумаг ведущих международных корпораций, деятельность которых носит глобальный характер. На нижнем уровне находятся ценные бумаги национальных компаний. Их обращение обеспечивается инфраструктурой местных финансовых рынков. Границы между этими двумя уровнями размыты, и теперь они в основном определяются самими компаниями, чьи ценные бумаги торгуются на финансовом рынке.

В качестве новой модели будущего мирового финансового рынка мы можем рассматривать происходящие изменения на фондовом рынке Западной Европы в связи с введением евро. Консолидация и интеграция национальных фондовых рынков создает здесь условия для формирования единого финансового пространства, в рамках которого будут торговаться ценные бумаги около 300 крупных предприятий. Национальные рынки сохраняют свое значение, но приобретают характер местного или регионального по отношению к общему.

Во-вторых, роль инвестиционных банков и компаний в институциональной структуре финансового рынка как на глобальном, так и на национальном уровнях возрастает в связи с ослаблением позиций коммерческих банков. МВФ выделяет две новые тенденции в мировой индустрии финансовых услуг в 1990-х годах.

Первая — преобразование традиционных банковских учреждений в финансовые компании для предоставления различных видов услуг. Банки активно вторгаются в новые виды деятельности для себя, приобретая или создавая собственные филиалы для инвестиционных и страховых операций на этом рынке, управляя финансовыми активами.

Вторая — растущая конкуренция между банковскими и небанковскими финансовыми учреждениями за привлечение и размещение свободных денежных средств.

Лидирующие позиции в текущем списке мировых финансовых институтов рынка занимают американские инвестиционные банки Merrill Lynch, Morgan Stanley, Dean Witter, Goldman Sachs. Они получили неоспоримые полномочия по консультированию и проведению приватизации, слияний и поглощений и реструктуризации.

Их успех обеспечивается их стратегией. Это внедрение в практику отношений с конкретными клиентами установленных стандартов и методик инвестиционного банкинга, а также стремление как можно глубже проникнуть в структуру финансовых рынков других стран и интегрировать проводимые там операции. в их глобальную деятельность.

Вслед за четырьмя ведущими инвестиционными банками стоит американский «J.P. Morgan». Это пример успешного преобразования коммерческого банка в универсальный, сочетающий традиционную банковскую деятельность с предоставлением услуг на финансовом, валютном и кредитном рынках. Отмеченное направление в последнее время стало доминирующим, что дает основание классифицировать его как инвестиционные банки. В структуре его финансовых активов только 15% составляют кредиты (в 1985 г. их доля составляла 53%).

В-третьих, под влиянием современных технологий традиционные торговые системы (биржевые и не биржевые) трансформируются и появляются новые автоматические торговые системы, которые конкурируют с традиционными. Биржевые торговые системы завершают переход на электронные технологии. Через сеть удаленных терминалов биржевая торговля выходит за пределы национальных границ.

В-четвертых, требования к надежности инвестиций возрастают. Надежными являются государственные ценные бумаги ведущих стран, а также крупных промышленных компаний. Интерес к бумагам перспективных компаний в таких отраслях, как связь и связь, производство конструкционных материалов, электронного оборудования и фармацевтической продукции, вырос.

Формирование общеевропейского рынка ценных бумаг меняет структуру инвестиционных портфелей в Западной Европе, что ставит перед собой задачу обеспечения более точного регулирования валютно-кредитных отношений между странами на межгосударственном уровне.

Заключение

Ведущие промышленно развитые страны (особенно Семерка), которые выступают в качестве конкурирующих партнеров, оказывают большое влияние на международные финансовые отношения. Последние десятилетия были отмечены активизацией развивающихся стран в этой области.

Под влиянием многих факторов функционирование международных отношений усложняется и характеризуется частыми изменениями. Поэтому изучение мирового опыта представляет большой интерес для формирующейся рыночной экономики в России и других странах СНГ. Постепенная интеграция России в мировое сообщество, вступление в группу Международного валютного фонда (МВФ) и Международного банка реконструкции и развития (МБРР) требуют знания общепринятого цивилизованного кодекса поведения на мировых валютных рынках.

Центры денежной гегемонии — доминирование в денежной сфере — периодически перемещаются из-за неравномерного развития стран. Перемещение финансового центра из Европы в Соединенные Штаты в результате Первой мировой войны вызвало ожесточенную борьбу за валютную гегемонию между фунтом и долларом. После Второй мировой войны доллар стал единственной гегемонической валютой. Формирование трех центров силы в 70-90-х годах сопровождалось созданием новых центров монетарного доминирования, прежде всего в Западной Европе, а также в Японии, что подорвало монопольное положение доллара США.

В настоящее время у России нет плохого шанса выйти и закрепиться на мировой финансовой арене. Продуманная внешняя финансовая политика является ключом к успеху в этой области. Основную роль в этом вопросе должны иметь тесные контакты с ведущими странами мира, а также использование их опыта во внутренней и внешней финансовой политике.